ก.ล.ต. ลงโทษผู้แนะนำการลงทุน ธ.กรุงเทพ ยักยอกเงินลูกค้าไปใช้ส่วนตัว

เมื่อวันที่ 31 ส.ค. 2565 สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ได้เข้าตรวจสอบการปฏิบัติงานของธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) เมื่อเดือนตุลาคม 2564 พบว่า ธนาคารได้รับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้ารายหนึ่ง ซึ่งระบุว่า นางสาววันวิสาข์ อโนทัยสินทวี ไม่ได้นำเงินที่ได้จากการขายคืนกองทุนของลูกค้าไปดำเนินการตามที่ลูกค้าแจ้งความประสงค์ไว้อย่างครบถ้วน

 

โดยจากการตรวจสอบของธนาคารพบว่า ลูกค้าได้มอบสมุดเงินฝากและเอกสารที่ลงนามไว้ล่วงหน้าให้แก่นางสาววันวิสาข์ เพื่อถอนเงินจากบัญชี โดยประสงค์ให้นางสาววันวิสาข์นำไปซื้อกองทุนรวมและจ่ายค่าเบี้ยประกันชีวิต ซึ่งนางสาววันวิสาข์ ได้ชำระค่าเบี้ยประกันชีวิตเพียง 100,000 บาท ไม่ครบตามจำนวนที่ลูกค้าแจ้ง และนำเงินสดจำนวนอีก 100,000 บาท ไปใช้ส่วนตัว ซึ่งต่อมาลูกค้าได้ทวงถาม นางวันวิสาข์ จึงได้คืนเงินดังกล่าวให้ลูกค้า

ขณะที่ ก.ล.ต. พิจารณาแล้วเห็นว่า นางสาววันวิสาข์ มีพฤติกรรมอันส่อไปในทางไม่สุจริตที่ส่งผลกระทบต่อความน่าเชื่อถือในการเป็นบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งเป็นลักษณะต้องห้ามของบุคลากรในธุรกิจตลาดทุน ก.ล.ต. จึงเพิกถอนการให้ความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 2 และกำหนดระยะเวลาในการรับพิจารณาคำขอความเห็นชอบเป็นบุคลากรในธุรกิจตลาดทุนในคราวต่อไป เป็นเวลา 3 ปี 4 เดือน นับตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน 2565

ทั้งนี้ ในการพิจารณากำหนดระยะเวลาข้างต้น ก.ล.ต. ได้คำนึงถึงข้อเท็จจริงว่า ธนาคารได้ดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงและติดตามสอบถามจนนางสาววันวิสาข์ยอมรับว่า เงินของลูกค้าอยู่ที่ตนเอง และได้คืนเงินลูกค้าครบถ้วนแล้ว ซึ่ง ก.ล.ต. ได้นำการชดใช้ดังกล่าว รวมทั้งปัจจัยอื่น ๆ มาประกอบการพิจารณาด้วย

อย่างไรก็ตาม ก.ล.ต. ขอเตือนผู้ลงทุนไม่ควรมอบสมุดบัญชี และใบคำขอถอนเงินหรือเอกสารการทำธุรกรรมใด ๆ ที่ได้ลงนามไว้ล่วงหน้าให้ผู้แนะนำการลงทุนเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำรายการ แต่ควรทำรายการด้วยตนเองหรือมอบอำนาจบุคคลอื่นไปทำรายการด้วยตนเองทุกครั้ง รวมทั้งควรตรวจสอบหลักฐานการทำธุรกรรมหรือหลักฐานการชำระเงินทุกครั้งเพื่อป้องกันความเสียหาย